Was macht die Bank bei Verdacht auf Geldwasche?

Was macht die Bank bei Verdacht auf Geldwäsche?

Bei Verdacht auf Geldwäsche kann eine Sperrung des Bankkontos auf Geheiß der Ermittlungsbehörden aber auch auf Veranlassung durch die Bank erfolgen. Ein Kreditinstitut muss den Behörden einen Verdachtsfall unverzüglich melden.

Was deutet auf Geldwäsche hin?

Mit „Geldwäsche“ werden Handlungen definiert, mit denen eine kriminelle Herkunft von Geld oder anderen Vermögenswerten so verschleiert wird, dass sie wie legal erworben aussehen.

Wie erkennt man Geldwäsche?

Was ist Geldwäsche? Unter Geldwäsche versteht man finanzielle Transaktionen, die darauf ausgelegt sind, die Herkunft und die Existenz von Geld oder anderen Vermögenswerten aus illegalen Transaktionen zu verstecken, um es dann wieder in den regulären Wirtschaftskreislauf einfließen zu lassen.

Wie können Banken sich vor Geldwäsche schützen?

Banken können sich vor Geldwäsche durch ein Bündel ineinandergreifender Maßnahmen schützen. Dazu gehört zum einen die gesetzlich vorgeschriebene Prüfung der Identität und des geschäftlichen Hintergrunds der Bankkunden (im Fachjargon: „Know Your Customer“).

Wie kann ich in den Verdacht der Geldwäsche kommen?

Auch seriöse Unternehmer können schnell in den Verdacht der Geldwäsche kommen: Banken sind verpflichtet, jede Auffälligkeit in der Geschäftsbeziehung den Behörden zu melden. Wie sich jegliche Zweifel vermeiden lassen.

Wie kann eine Geldwäsche geschehen werden?

Das kann auf vielfältige Weise geschehen, etwa durch einen Umtausch von Bargeld, das aus Drogenhandel stammt, in Buchgeld auf einem Bankkonto. Ebenso können Briefkastenfirmen und Offshore-Konten missbraucht werden. Juristisch ist Geldwäsche die „Verschleierung unrechtmäßig erlangter Vermögenswerte“.

Wie können Seriöse Unternehmer in den Verdacht der Geldwäsche kommen?

März 2019 | 1 Kommentare Auch seriöse Unternehmer können schnell in den Verdacht der Geldwäsche kommen: Banken sind verpflichtet, jede Auffälligkeit in der Geschäftsbeziehung den Behörden zu melden. Wie sich jegliche Zweifel vermeiden lassen.